БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Порядок получения банковской лицензии

Для гос регистрации кредитной организации и получения лицензии на воплощение банковских операций в Банк РФ в установленном им порядке представляются надлежащие бумаги:
1) утверждение с ходатайством о гос регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на воплощение банковских операций; в заявлении еще указываются сведения об адресе (местонахождении) каждый день деятельного исполнительного органа кредитной организации, по которому исполняется ассоциация с кредитной организацией;
2) учредительный контракт (подлинник или же нотариально удостоверенная копия), в случае если его подписание учтено федеральным законом;
3) статут (подлинник или же нотариально удостоверенная копия);
4) бизнес-план, одобренный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), имеющий заключения об утверждении устава кредитной организации, а еще кандидатур для предназначения на должности начальника кредитной организации и головного бухгалтера кредитной организации. Порядок составления бизнес-плана кредитной организации и аспекты его оценки уточняются нормативными актами Банка России;
5) бумаги об уплате гос пошлины и лицензионного сбора;
6) копии документов о гос регистрации учредителей – юридических лиц, аудиторские решения о достоверности их экономической отчетности, а еще доказательства органами Гос налоговой службы РФ выполнения учредителями – юридическими лицами обещаний перед федеральным бютжетом, бюджетами субъектов РФ и районными бюджетами за последние 3 года;
7) бумаги (согласно списку, установленному нормативными актами Банка России), подтверждающие информаторы происхождения средств, вносимых учредителями – физиологическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
8) анкеты претендентов на должности начальника кредитной организации, головного бухгалтера, заместителей головного бухгалтера кредитной организации, а еще на должности начальника, заместителей начальника, головного бухгалтера, заместителей головного бухгалтера отделения кредитной организации. Обозначенные анкеты заполняются данными претендентами своими руками и обязаны держать сведения, поставленные нормативными актами Банка РФ, а еще сведения:
– о наличии у данных лиц высочайшего юридического или же финансового образования (с представлением копии диплома или же заменяющего его документа) и навыка управления отделом или же другим отрядом кредитной организации, связанным с притворением в жизнь банковских операций, не наименее 1 года, а при недоступности особого образования – навыка управления этим отрядом не наименее 2 лет;
– о наличии (отсутствии) судимости.
При представлении документов ЦБ РФ выдает учредителям кредитной организации письменное свидетельство получения от их документов.
Принятие заключения о гос регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на воплощение банковских операций или же об отказе в данном выполняется в срок, не превосходящий 6 месяцев с даты представления всех предусмотренных документов.

Просмотров: 368